Kebijakan KYC & AML

Dalam praktiknya, KYC di Simpanbèn berarti kami mengumpulkan dan memastikan serangkaian fakta dasar kecil tentang Anda: nama lengkap hukum Anda, tanggal lahir Anda, negara tempat tinggal Anda, rincian kontak Anda dan metode pembayaran yang Anda ingin gunakan. Kami membandingkan rincian yang Anda ketikkan ke dalam formulir pendaftaran dengan rincian yang ditampilkan pada dokumen yang Anda unggah.

Apa yang kami tidak lakukan

Kami tidak meminta kata sandi perbankan online Anda, PIN kartu lengkap Anda, atau akses jarak jauh ke perangkat Anda. Tidak ada anggota tim kami yang akan pernah meminta hal tersebut. Pesan apa pun yang melakukan hal itu bukan dari kami dan harus dilaporkan melalui formulir penyalahgunaan.

• Berikan informasi yang akurat, terkini dan lengkap, serta selalu perbarui.
• Gunakan hanya dana Anda sendiri dan instrumen pembayaran Anda sendiri - jangan pernah milik orang lain.
• Pertahankan satu akun saja, dan jaga kredensial Anda tetap pribadi.
• Tanggapi permintaan dokumen dalam jangka waktu yang dinyatakan dalam permintaan.
• Beritahu kami segera jika Anda mengubah negara tempat tinggal, nama hukum, atau metode pembayaran.
• Laporkan setiap akses tidak sah yang dicurigai ke akun Anda segera.

Mengirimkan dokumen palsu atau yang diubah adalah hal yang serius. Hal ini menyebabkan penutupan akun dan, jika hukum yang berlaku memerlukan, pemberitahuan kepada otoritas yang berwenang.

1. Dokumen identitas

Dokumen yang dikeluarkan pemerintah yang menunjukkan foto Anda, nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen dan tanggal kadaluarsa. Jenis yang diterima secara umum adalah paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi jika dikeluarkan sebagai dokumen identitas berfoto. Dokumen harus berlaku dan tidak kadaluarsa.

2. Bukti alamat

Dokumen terbaru, biasanya dikeluarkan dalam beberapa bulan terakhir, yang menunjukkan nama Anda dan alamat tempat tinggal Anda seperti yang muncul di akun Anda. Contoh tipikal adalah laporan utilitas, laporan bank atau kartu, pemberitahuan pajak lokal atau kota, atau surat resmi dari otoritas publik. Kotak surat dan alamat milik orang lain tidak diterima.

3. Bukti metode pembayaran

Bukti bahwa instrumen pendanaan adalah milik Anda. Untuk kartu, biasanya berupa gambar kartu yang menunjukkan nama Anda, enam digit pertama dan empat digit terakhir serta tanggal kadaluarsa, dengan digit sisanya dan kode keamanan tertutup. Untuk transfer dari akun bank, berupa laporan atau konfirmasi atas nama Anda yang menunjukkan pengenal akun. Untuk dompet elektronik, tangkapan layar profil akun yang menunjukkan nama Anda dan pengenal akun.

Format dan ukuran file

Batas unggahan, jenis file yang diterima dan permintaan dokumen tambahan apa pun ditampilkan di area verifikasi akun Anda. Dokumen dalam bahasa selain bahasa akun mungkin memerlukan terjemahan; tim kepatuhan akan memberi tahu Anda jika itu berlaku.

1. 01

   Daftar

   Buat akun dengan nama hukum nyata Anda, tanggal lahir, negara tempat tinggal, email dan nomor telepon. Detail yang tidak sesuai dengan dokumen Anda adalah penyebab penundaan paling umum.

2. 02

   Konfirmasi detail kontak

   Konfirmasi alamat email Anda dan, jika diminta, nomor telepon Anda. Ini membuktikan saluran kontak adalah milik Anda.

3. 03

   Unggah dokumen identitas Anda

   Unggah halaman yang berisi foto dan data pribadi Anda. Beberapa pemeriksaan mencakup langkah keterlihatan singkat atau selfie untuk mengonfirmasi dokumen adalah milik orang yang memegangnya.

4. 04

   Unggah bukti alamat

   Unggah dokumen kualifikasi terbaru atas nama Anda di alamat yang terdaftar.

5. 05

   Konfirmasi metode pembayaran

   Berikan bukti instrumen yang akan Anda gunakan untuk pendanaan dan penerimaan penarikan.

6. 06

   Penyaringan dan peninjauan

   Tim kepatuhan kami meninjau berkas, menjalankan penyaringan sanksi dan risiko yang diperlukan, serta menyetujui akun atau meminta koreksi.

7. 07

   Konfirmasi

   Anda menerima pemberitahuan setelah status akun berubah. Status saat ini selalu terlihat di area verifikasi akun Anda.

Apa yang dipantau

Pola pendanaan dan penarikan, perubahan instrumen pembayaran, perubahan negara atau detail kontak, aktivitas yang tidak sesuai dengan profil yang Anda berikan saat pendaftaran, dan aktivitas apa pun yang ditandai oleh alat penyaringan kami.

Apa yang dapat terjadi sebagai hasilnya

• Permintaan dokumen yang diperbarui atau penjelasan sumber dana.
• Penundaan sementara pada transaksi tertentu sambil sedang ditinjau.
• Penyesuaian batas yang diterbitkan di akun Anda.
• Pembatasan atau penutupan akun di mana hukum memerlukan demikian.

Catatan

Data identifikasi dan catatan transaksi disimpan selama periode yang diperlukan oleh hukum yang berlaku setelah hubungan berakhir, dan ditangani sesuai dengan Kebijakan Privasi kami. Dalam keadaan tertentu, hukum mencegah kami memberitahu klien bahwa laporan telah dibuat.

Waktu peninjauan bergantung pada volume, kualitas unggahan, dan apakah penyaringan tambahan dipicu. Jendela pemrosesan yang berlaku untuk akun Anda, beserta status saat ini setiap dokumen, ditampilkan di area akun Anda - angka yang dipublikasikan itulah yang harus diandalkan, bukan angka yang dikutip di tempat lain.

• Unggahan yang jelas, lengkap, dan tidak diedit ditinjau paling cepat.
• Permintaan yang diajukan di luar jam kerja antrian untuk hari kerja berikutnya.
• Peninjauan yang ditingkatkan, jika diperlukan, menambah waktu dan akan dikomunikasikan kepada Anda.

Jika suatu keputusan tidak jelas bagi Anda, hubungi dukungan dan minta alasannya. Jika hukum memungkinkan kami untuk menjelaskan, kami akan melakukannya.

Kontrol AML lebih luas daripada pemeriksaan identitas sekali saja. Mereka mencakup klasifikasi risiko akun baru, pemeriksaan sanksi dan pihak yang terkena paparan politik, batasan pada pola pendanaan yang tidak biasa, penyimpanan catatan, eskalasi internal aktivitas mencurigakan dan, di mana hukum yang berlaku memerlukan, pelaporan kepada otoritas yang berwenang.

Jika aturan AML dan instruksi klien bertentangan, aturan AML diutamakan. Hal itu dapat berarti transaksi tertunda, permintaan untuk dokumen tambahan, atau akun terbatas sampai masalah diselesaikan.

1. 01

   Kewajiban hukum

   Layanan yang menahan atau mentransmisikan dana klien umumnya diwajibkan untuk mengidentifikasi klien mereka sebelum memberikan layanan. Ini tidak opsional dan berlaku untuk setiap akun tanpa terkecuali.

2. 02

   Melindungi uang Anda

   Verifikasi mengikat akun ke satu pemilik yang dapat diidentifikasi. Ini membuat pengambilalihan akun jauh lebih sulit, dan itu berarti penarikan hanya dapat dikirim kembali ke metode pembayaran yang terbukti menjadi milik Anda.

3. 03

   Menjaga platform tetap bersih

   Pemeriksaan menjaga pihak-pihak yang tersanksi dan aktivitas shell anonim keluar dari platform, yang melindungi setiap klien lain yang menggunakannya.

4. 04

   Pembayaran lebih cepat nanti

   Akun yang diverifikasi di muka tidak perlu berhenti untuk pemeriksaan pada saat penarikan, yaitu ketika penundaan paling tidak diinginkan.

Lisensi & informasi regulasi